吴忌寒（QQagent）点评：你所不知道的——比特币交易风险

难得的是，比特币自诞生以来，短短两三年时间，就在国际社会引起了一阵刮目相看。怀着敬佩之情，我想说几句。这一次，不是谈论理性投资或个人交易，或股市关闭，或者可能是黑客或骗局，而是比特币的交易风险。

目前对比特币的兴趣很大一部分来自投机：人们相信投资比特币会让他们有机会在未来以高价卖出。各种交易所（最著名的是Mtgox）诞生了，有远见的人甚至开始了个人外汇，通过淘宝或其他渠道连接各大交易所，做外汇赚取利润。

在商业的喧嚣和盈利的喜悦中，很容易忽略一件事：我们这样做合法吗？

在这样的敏感时期谈论这样的话题可能会很无聊，但我相信有一个标准是正确的：有意义吗？让更多不了解或不关注相应法律规定的人规范可能越界的行为以换取。我觉得从这个意义上说，把这篇文章写清楚，意义重大。

我觉得这个无聊的问题应该从三个方面来描述：

1、什么是外汇？比特币是否属于这一类？

2、个人外汇管理有哪些法律程序？

3、处罚是什么？有多重？

第一个问题：什么是外汇？比特币是外汇吗？

外汇的概念有双重含义，即有动态和静态之分。外汇的静态概念分为狭义外汇概念和广义外汇概念。

狭义的外汇是指以外币表示、各国普遍接受、用于国际债权债务清算的各种支付方式。它必须具有三个特征：可支付性（必须以外币表示的资产）、可获得性（必须是可以在国外得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换成其他支付方式的外币）资产)。

广义上的外汇是指一个国家拥有的以外币计价的所有资产。根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指下列可以用于国际结算的外币支付手段和资产：本条例适用于境内外汇收支或者外汇经营活动。

外汇的动态概念是指货币在国家之间的流动，将一国货币兑换成另一国货币，以清偿国际债权债务。一种专门的商业活动。是国际交流（ForeignExchange）的缩写。

严格来说，比特币和外汇其实是有一点区别的，因为它不够强大，不能被国家用作外汇储备，也不能作为各种国际债券和债务清算的手段。然而，无论是静态的还是动态的，它都符合这些定义并创造了交换事实。能不能说，其实我们的比特币兑换行为已经有了一些控制，而这些都是我们之前没有想过的问题。

其次，我们来说第二个问题，个人外汇管理的法定程序是什么？当前的比特币交易所是否击中了这些“雷区”？

《中华人民共和国外汇管理条例》和《个人外汇管理办法》对经常项目外汇管理、资本项目外汇管理、金融机构外汇业务管理进行了规范、人民币汇率和外汇市场管理、监督管理、法律责任等均作了详细的规定和说明。在这里，我们将详细讨论资本项目下外汇管理和外汇市场管理的规定。

中华人民共和国外汇管理局资本项目外汇管理第三章第十六条：外国机构和个人在中国境内直接投资，经有关主管部门批准后，方可办理。向外汇管理机关办理登记；境外机构和境外个人在中国境内发行、交易证券或者衍生产品，应当遵守国家市场准入规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。第十七条境内机构和境内个人直接在境外投资或者从事境外证券及衍生品发行交易的，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记手续。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。第十九条对外提供担保，应当向外汇管理机关提出申请，外汇管理机关根据申请人的资产和负债情况作出批准或者不批准的决定；向外汇局提出申请前应办理审批手续。对外担保合同签订后，申请人应当到外汇管理机构办理对外担保登记。经国务院批准，利用外国政府或者国际金融组织的贷款对外提供转贷的担保，不适用前款规定。 . . 具体分类也体现在《个人外汇管理办法》第三章，不再一一说明。

《中华人民共和国外汇管理条例》也规定了外汇市场管理办法。按照国务院外汇管理部门的规定，可以在银行间外汇市场进行外汇交易。第二十九条 外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正、诚实信用的原则。 《个人外汇管理办法》第二十九条 个人在办理工商登记或者其他业务手续后，可以开立外汇结算账户。第三十条境内个人从事外汇交易等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。第三十六条 银行应当按照反洗钱有关规定记录、分析和报告大额、可疑的外汇交易。

这只是为了发布一些可能没有注意到的东西。毕竟，我不是专业的法律从业者。至于这个雷区有没有被触动，我的看法是，对于立法者来说，不怕没有违法者。 ，恐怕违规的范围和描述不够详细。所以如果有人说个人兑换比特币违法了，你总能找出不兼容的地方，但是我们不能对这件事抱侥幸心理，所以我们可以尽可能的规范，慎重和警惕！

最后，第三个问题。有哪些处罚？有多重？

《个人外汇管理办法》第三十九条违反本办法规定的，由外汇局依照《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条，擅自买卖外汇、变相买卖外汇、倒卖外汇、非法引进、出售外汇的汇出金额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，并处违法金额30%的罚款。以下罚款；情节严重的，处违法数额百分之三十以上等额以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第四十六条 擅自经营结售汇业务的，由外汇管理机关责令改正。有违法所得的，没收违法所得。违法所得超过五十万元的，处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法判处。追究刑事责任。第四十八条 有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构处30万元以下、个人5万元以下的罚款：（一） （二）未按规定提交财务会计报告、统计报表等资料；（三）未按规定提交有效文件或提交文件）有规定）不实；（四）违反外汇账户管理规定；（五）违反外汇登记管理规定；（六）拒绝或阻碍外汇管理机构进行监管） , 依法检查或调查。有其他不请自来的详情，请参阅《管理条例》。

有人可能会说，谁来调查莫名其妙，但国家外汇管理局也出台了《外汇违法案件举报奖励试行办法》，鼓励举报人举报。所以这很难预防，最好保持安全。但是，这并不意味着外汇存在风险，所以我们将不再进行比特币活动。毕竟这篇文章只提出了可能和比特币在兑换货币的过程中可能存在的问题，但后者有一个大前提，那就是比特币是否属于外汇？如果是这样，那么我们现在所做的活动需要融合和规范。如果不是，我们可以肆无忌惮吗？ 我不认为这是可能的。它涉及权威的态度。比特币总会发展到这个地步，为世界所熟知，国家会考虑任何洗钱的可能性。

附录：文中出现的术语含义：

(一）境内机构是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织代表除外在中国设有办事处。

(二）境内个人是指在中华人民共和国境内连续居住一年的中国公民和外国人，不包括外国驻华外交人员和国际组织驻华代表。

(三）经常项目是指国际收支中涉及商品、服务、收入和经常转移的交易。

(四）资本项目是指国际收支中引起对外资产和负债水平变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品和贷款等。

尝试分析法律。

《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定，本条例所称外汇，是指下列可用于外汇的支付手段和资产：国际结算：

(一）外币现金，包括纸币和硬币；

(二）外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；

(三）外币证券，包括债券、股票等；

(四）特别提款权；

(五）其他外汇资产。

本文给出了《行政法规》的范围，需要仔细研究。为了弄清楚比特币是否属于“外汇”，那么我们首先需要弄清楚什么是“外汇”，什么是“现金”。遗憾的是，《行政法规》本身并没有给出定义。

在比《管理办法》低一级的《携带外币现钞进出境管理暂行办法》中，“外币”是指在中国境内上市和兑换的可自由兑换的货币。中国。 “钞票”是指外币的纸币和硬币。

假设上述定义可以通用。

所以

1）比特币是外币吗？

没有。因为比特币不符合“中国银行上市赎回”的条件，因为它不是“外币”。

同样，在国内收藏品市场，转售津巴布韦硬币的经销商也屡见不鲜，且不违反《外汇管理条例》。因为中国国内银行对这种恶性通货膨胀不感兴趣，而且票据上的“0”多于鬼币，中国国内银行不会接受，津巴布韦货币不属于“外币”范围需要监管的货币”。

2）比特币是外币吗？

没有。因为比特币不是外币，所以它也不是外币现金。即使是包含比特币私钥的金币也不属于现金的范畴。

3）比特币是外币支付凭证还是支付工具？

没有。比特币不代表任何一种外币，比特币是一个独立的记账单位。拥有比特币并不意味着拥有任何数量的美元或其他外币。

4）比特币是外币证券吗？

比特币不是证券，因此也不是外币证券。

5）比特币是特别提款权吗？

没有。原因省略。

6）比特币是“其他外汇资产”吗？

这……是可能的，但我认为这需要对比特币进行新的司法解释才能计算在内。但司法解释还需满足《外汇管理条例》第三条“以外汇表示”的前提条件。比特币以比特币表示，而不是“外币”。因此，很难有这样自相矛盾的司法解释。

综上所述，比特币不是外汇，所以国内交易不受外汇监管。

本次分析的唯一漏洞是，“外币”的定义来自《携带外币现钞出入境管理暂行办法》，比《外币现钞管理条例》低一个层次。交易所管理”。即便如此，后者声称是基于前者。

夜光杯酒酒，法律漏洞百出。

法律漏洞的目的主要不是为了上法庭比特币所得合法吗，因为如果你上法庭，你就完了，因为大家都知道，宪法的某些规定似乎不是很有效。既然他们决定操你，再跟法官和检察官谈已经太迟了。

最好的用途是外管局找到了你。当你们的关系到位，你有机会请领导吃饭时，饭桌上就有话要说，有道理。我很高兴有你在天堂和地球或其他俱乐部陪伴你。在那之后，你的意思就足够真诚了。当你回头看时，领导认为你可以利用这些漏洞来帮助你。嗯，这些理由还是足够的。

当然，帮助Mtgox USD交易的淘宝商家确实涉嫌违反外汇规定，因为mtgox USD一定是“外币支付工具”。但都是小案子，外管局没空查。把地下银行的漏洞堵起来有趣多了，油水也要大很多。

引用：qiu88niu 发表​​于2012-11-15 17:47

还请教大神，把RMB换成LR值不值？违法吗？

绝对是违法的，LR还是盯住美元的。但是，你们的国家真的不是法治国家。在我们研究了合法性和非法性之后，我们可以仔细考虑是否有人照顾它。类似于外汇管制的恶法，如果没人在意，遵守它又能怎样。所以，个人兑换，几十万甚至上百万，现在没人管，想换就换。至于我在淘宝上看到的外汇业务规模比特币所得合法吗，谁也不在乎。

引用：lln 发表于 2012-11-14 11:41

又一次对我们的采访，一个没有人脉、没有财力的屌丝，除了小心翼翼，还应该如何应对？ …

另外，你应该小心，因为发动起义是不现实的

在中国，最好不要有可靠的上流社会在有关系的情况下开放交流。祝福BTCchina有，或者可以有。

现在是投资比特币的黄金时间，多赚少花，剩下的买比特币，轻松愉快。

相关文章：